Nyugdíjbiztosítás: ha így jár el, biztosan megkapja az adójóváírást

 2016. február 10., szerda 11:00
A A
2015 végéig már mintegy 120 ezren köthettek államilag támogatott nyugdíjbiztosítást, közülük több mint 50 ezren első alkalommal vehetik igénybe az előző évi befizetéseik után járó adójóváírást. Az UNION és az ERSTE Biztosítók arra hívják fel a figyelmet, hogy a támogatási összeghez a biztosított nem automatikusan jut hozzá, ahhoz a közeljövőben az alábbi néhány egyszerű lépést neki magának kell megtennie.

A 2014 év elején bevezetett nyugdíjbiztosítási támogatás keretében az állam az ügyfelek tárgyévi befizetéseinek 20 százaléka után, több szerződés esetén is maximum évi 130 ezer forintig adójóváírást fizet. Az adójóváírás azonban nem kerül automatikusan az ügyfelek szerződésére, hanem azt a személyi jövedelemadó bevallásának keretében kell igényelni.

„Több mint elgondolkodtató adat, hogy az Erste Biztosító tapasztalatai szerint az első támogatott év után ügyfeleink közel felének számlájára nem érkezett adójóváírás a NAV-tól – hívja fel a figyelmet Raveczky Zsolt, az Erste Biztosító elnök-vezérigazgatója. – Ez többek között annak lehet a következménye, hogy az érintett ügyfelek elmulaszthatták adóbevallásukon feltüntetni adójóváírási igényüket. Ebben a lépésben nem járhatunk el az ügyfeleink helyett, ugyanakkor igyekszünk minden érintettnek felhívni a figyelmét arra, hogy ezt a tennivalót semmiképpen ne mulassza el. Akkor se, ha az aktuális adóbevallását az adóhivatallal vagy éppen a munkahelyével szándékozik kitöltetni.”

Ügyfélkörében az UNION Biztosító is 50% körüli arányt tapasztalt. „Az igénylést a biztosítótól kapott díjigazolás alapján kell kitölteni. – magyarázza Bóna Katalin, az UNION Biztosító ügyvezető igazgatója. Ezt az igazolást a biztosítók jogszabály szerint legkésőbb február közepéig postázzák. Aki tehát február végéig sem kapja meg az előző évi befizetésekről szóló dokumentumot, az a biztosítója ügyfélszolgálatán mindenképpen kérje annak pótlását.”

Emellett érdemes arra is odafigyelni, hogy az ügyfél időben rendezze esetleges adó- vagy járuléktartozását, mivel ez is akadályozhatja, hogy az adóhivatal időben utalja az összeget.

Az ügyfelek döntő része tavaly az új előírásoknak eleget téve írásban nyilatkozott arról, hogy az érintett biztosítási megtakarításai valóban nyugdíjcélt szolgálnak. Aki ezt valamilyen okból mégis elmulasztotta, mielőbb célszerű pótolnia annak érdekében, hogy a jövőbeli befizetései már nyugdíjcélú, vagyis adójóváírásra jogosító összegeknek minősüljenek.

Nem gyakori, de alacsonyabb fizetések esetében előfordulhat, hogy más adókedvezmények igénybe vétele miatt az adó már nem elegendő a teljes körű adójóváíráshoz. Ekkor a visszaigénylésben csak csökkentett összeg igényelhető.

Célszerű mielőbb benyújtani a bevallást is, ugyanis az adóhatóságnak az adóbevallás beérkezésének napjától számítva 30 napja van arra, hogy átutalja az adójóváírást, feltéve, hogy a bevallás hibátlan volt, azaz valóban jár a feltüntetett összeg.

2016-ra egyébként nem változtak a nyugdíjbiztosítást érintő SZJA szabályok. Az idei évben megkötött nyugdíjbiztosítások után első alkalommal 2017 elején jár majd visszatérítés, az ideivel megegyező feltételek mellett. Tekintettel arra, hogy az eddig nyugdíjbiztosítást kötők átlagéletkora 45 év körülre tehető, érdemes a fiatalabb korosztálynak is elgondolkodnia nyugdíj-előtakarékossági szerződés kötéséről. A jövőbeli öngondoskodásra ugyanis nagy szükség van, és saját nyugdíjuk várható mértékével kapcsolatban – jogosan – a fiatalabb korosztályok a legborúlátóbbak. Az UNION Biztosító 2015 novemberben elvégzett felmérése szerint míg a 45-54 éves korosztály jövőbeli nyugdíjának várható mértékét átlagosan a fizetésének 59 százalékára becsülte, a 35-44 éves korosztály esetében ez az arány 54 százalék, míg a 25-34 korosztályban mindössze 51 százalékos volt.

Előző cikk   Következő cikk    Nyomtatás    Küldés
Hírlevél
Iratkozzon fel hírlevelünkre és értesüljön első kézből az ágazat híreiről!

E-mail címe:

Címkék
mnb (97), díjbevétel (96), kgfb (94), megtakarítás (93), öngondoskodás (89), nyugdíj (82), életbiztosítás (75), mabisz (75), fogyasztóvédelem (60), katasztrófa (60), bank (59), viszontbiztosítás (52), lakásbiztosítás (49), gépjármű-biztosítás (48), generali (47), eu (44), pszáf (44), szolvencia (43), ingatlancom (43), biztosítás (42), káresemény (41), elemzés (41), hitelezés (38), utasbiztosítás (38), bírság (33), nem-életbiztosítás (32), felmérés (32), swiss re (31), lakásár (30), kutatás (30), baleseti adó (30), románia (29), munich re (28), viharkár (27), kockázat (26), bankraciohu (25), casco (24), egészségbiztosítás (24), reálhozam (23), hitel (22), brexit (22), felelősségbiztosítás (21), klímaváltozás (21), hitelminősítő (19), devizahitel (18), roland berger (18), union (18), befektetés (18), allianz (18), eiopa (18), lakáshitel (17), k&h (17), csalás (17), vagyonbiztosítás (17), groupama (17), konferencia (16), természeti katasztrófa (16), kiberbiztonság (16), ksh (16), magánnyugdíj (16), pénzügyi szektor (16), autó (15), balesetbiztosítás (15), kína (15), ingatlan (15), nyereség (15), jelentés (14), aegon (14), eb (14), ing (14), nem-élet biztosítás (14), cea (14), kkv (14), cig pannonia (14), felvásárlás (14), nyugdíjbiztosítás (13), fbamsz (13), ngm (13), tőkemegfelelés (13), k&h biztosító (12), baleset (12), használtautó (12), gépjármű biztosítás (12), genertel (12), telematika (12), stressz-teszt (12), uniqa (12), gépjármű (12), fintech (11), hent (11), hamisítás elleni nemzeti testület (11), hamisítás (11), kárigény (11), usa (11), axa (11), nn (10), aviva (10), s&p (10), egészségügy (10), alkusz (10), groupama biztosító (10), villámkár (10), otp bank (9), cig pannónia (9), kiberbűnözők (9), generali csoport (9), kiberbűnűzés (9), árvíz (9), vig (9), gdp (8), betörés (8), kötvény (8), mobil (8), alulbiztosítás (8), netriskhu (8), hurrikán (8), bamosz (8), pénztár (8), kórház (8), közvetítő (8), autóipar (8), verona (8), moodys (8), mkb (7), lakás (7), digitalizáció (7), insurtech (7), kpmg (7), eset (7), adó (7), kaszab attila (7), buszbaleset (7), pwc (7), deloitte (7), innováció (7), ey magyarország (7), fitch (7), erste (7), vihar (7), adósság (7), akvizíció (7), ügynök (7), 4life direct (7), építőipar (7), otp (7), eredmény (7), kiberbiztosítás (7), munkahely (6), union biztosító (6), fagykár (6), unicredit (6), agrárbiztosítás (6), görögország (6), fejlesztés (6), végtörlesztés (6), hannover re (6), hitelminősítés (6), allianz hungária (6), köbe (6), felügyelet (6), ingatlanpiac (6), tanulmány (6), unit-linked (6), nav (6), megújuló energia (6), netrisk (6), államkötvény (6), közvetítés (6), vienna life (5), nemzeti agrárgazdasági kamara (5), munkanélküliség (5), csőd (5), biztosítási szektor (5), eurostat (5), gender direktíva (5), értékpapírosítás (5), szerződési jog (5), lakáspiac (5), vagyon (5), online (5), lengyelország (5), gdpr (5), am best (5), big data (5), közlekedés (5), bróker (5), jövedelem (5), adatvédelem (5), gfk (5), államadósság (4), vienna life biztosító (4), bdo (4), birság (4), elnök (4), bankkártya (4), vienna insurance group (4), profit (4), signal (4), qbe (4), határidő (4), közúti baleset (4), iot (4), lakástakarék (4), uniqa biztosító zrt (4), posta (4), adókedvezmény (4), startup (4), mezőgazdaság (4), századvég (4), életbiztosítás nem-élet biztosítás (4), biztosítási piac (4), insurance europe (4), aon (4), albérlet (4), végtörlesztésl (4), kárhányad (4), mastercard (4), lloyds (4), green holiday (4), iais (4), infláció (4), aon benfield (4), nyugdíjpénztár (4), m&a (4), csok (4), összeolvadás (4), éghajlatváltozás (4), betegség (4), nn biztosító (4), gki (4), válság (4), világbank (4), síbiztosítás (4), szolvencia ii (3), zöld kártya (3), elektromobilitás (3), nfm (3), ingatlanbiztosítás (3), cp contact (3), szlovákia (3), biztosító (3), aaa auto (3), előrejelzés (3), black friday (3), drón (3), alapkezelő (3), pénziránytű alapítvány (3), intrum justitia (3), uniqa biztosító (3), turizmus (3), foglalkoztatottság (3), alulbiztosított (3), erste biztosító (3), nyaralás (3), idd (3), jármű (3), kötelező (3), k&h biztos jövő index (3), cig pannónia biztosító (3), magyarország (3), oecd (3), internet (3), mi (3), mikrobiztosítás (3), blokklánc (3), elektromos autó (3), trenkwalder (3), oktatás (3), lakáhitel (3), lízing (3), önvezető autó (3), gilyén ágnes (3), gazdasági növekedés (3), integráció (3), atradius (3), díjfizetés (3), befektetési alapok (3), limra (3), hitelintézeti szemle (3), tállai andrás (3), leépítés (3), cafeteria (3), biztonság (3), vienna (3), létszámbővítés (3), kár (3), fhb (3), amerika (3), pandurics anett (3), szabályozás (3), k&h bank (3), nak (3), mabisz konferencia (3), viszontbiztosító (3), gyógyszer (3), mesterséges intelligencia (3), eredmények (3), clb (2), földrengés (2), fenntarthatóság (2), környezettudatosság (2), Általános egészségbiztosító (2), aegon magyarország (2), ügyfélszolgálat (2), social media (2), román (2), kampány (2), windisch lászló (2), thomas hladky (2), cotar (2), rekord (2), díjak (2), dimenzió biztosító (2), dimenzió (2), anglia (2), terrorfenyegetettség (2), határidők (2), ingatlannethu (2), korrupció (2), paypal (2), orfk (2), atm (2), fhb csoport (2), who (2), németh dávid (2), telenor (2), kárbejelentés (2), muisz (2), deloitte magyarország (2), nemzeti fogyasztóvédelmi hatóság (2), piac (2), theresa may (2), bdo magyarország (2), fogyasztóvédelmi index (2), kiberbűnözés (2), pénz7 (2), psd2 (2), vállalkozás (2), dublin (2), microsoft (2), készpénz (2), portfoliohu konferencia (2), aig (2), luxemburg (2), kerékpár (2), nemzetgazdasági minisztérium (2), magyar bankszövetség (2), versenytörvény (2), ajánlás (2), mobilfizetés (2), blockchain (2), biztosítótársaság (2), személyi kölcsön (2), baker tilly hungária (2), nrc marketingkutató és tanácsadó kft (2), pioneer (2), pályázat (2), eljárás (2), gvh (2), kínai biztosítási szektor (2), zsarolóvírus (2), önvezető autók (2), bankráció (2), kiskereskedelem (2), cig (2), okostelefon (2), ovb (2), juttatás (2), n26 (2), automatizáció (2), veronai buszbaleset (2), ey (2), tűzkár (2), biztosítás és kockázat (2), datahouse (2), 2017 (2), duna house (2), adóbevallás (2), cib (2), munkaerő (2), dróntörvény (2), bnp paribas cardif biztosító (2), budapest bank (2), jégkár (2), dimenzió egyesület (2), tűzesetek (2), agrár (2), garancia (2), marketing (2), kölcsön (2), hozam (2), ferma (2), panaszkezelés (2), thm (2), technológia (2), biztosítási díj (2), élelmiszer (2), árfolyamgát (2), drágulás (2), terror (2), zurich (2), ausztria (2), generali-providencia (2), flottabiztosítás (2), eub (2), fejlődő országok (2), cafetéria (2), értékesítés (2), kárérték (2), accenture (2), hr (2), bűncselekmény (2), olaszország (2), bankbiztosítás (2), gyorshajtás (2), egészségpénztár (2), facebook (2), ukrajna (2), fizetés (2), astra (2), lopás (2), időjárás (2), alapkamat (2), szÉp-kártya (2), unsar (2), állampapír (2), régió (2), egészsébiztosítás (2), díj (2), omnibus (2), részvény (2), táppénz (2), gazdaság (2), bizalom (2), ingatlanár (2), pzu (2), interjú (2), informatika (2), cyber (2), abi (2), bankszektor (2), gyorsjelentés (2), it (2), mentőcsomag (2), európa (2), lakásépítés (2), jogsértés (2), biztosításközvetítés (2), németország (2), bíróság (2), növekedés (2), díjnavigátor (2), európai bizottság (2), unió (2), airbnb (2), uber (2), járműbiztosítás (2), olasz (2), blokkchain (2), kid (2)
Rendezvényajánló
GDPR-EU-adatvédelmi rendelet - Minden cég életét, pénztárcáját érintő változás
Időpont:
2017.12.07 - 2017.12.07
Helyszín:
Budapest, Sugár Üzletközpont Rendezvénykomplexum, 1148 Örs vezér tere 24. (Mozi bejárat 2. emelet)
további információk